Accompagnement du client dans la constitution d’un patrimoine immobilier

7h de formation qualifiante* :

• réglementaire
  • dont carte T : 7h
  • dont DDA/IAS : –
  • dont IOBSP : 5h
• Métier
  • dont notaires : 7h
  • dont avocats : 7h
  • dont experts-comptables : 7h

*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%

Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.

Pas de prérequis

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

• d’accompagner ses clients le financement par emprunt de l’immobilier patrimoine
• d’expliquer l’effet de levier fiscal de l’emprunt (conditions de déductibilité des intérêts et impacts indirects du financement) et la méthodologie du financement par emprunt dans une approche effile de la rentabilité
• de définir les différentes formes d’investissement accessible aux investisseurs (SCPI, démembrement, défiscalisation, résidence principale…)
• de mettre en œuvre des stratégies d’investissement en rapport avec la situation des clients et leurs objectifs

Marthe FAYE PINEAU

(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)

I- L’immobilier dans le couple acquisition en communauté, en indivision, ou seul

1. L’impact du mode de détention
2. Mode de détention et contribution

II- L’investissement immobilier à crédit

1. La rentabilité de l’investissement immobilier
2. La déductibilité des intérêts d’emprunt te des frais annexes
3. Les principaux paramètres à prendre en compte

III- L’impôt sur le revenu : focus sur les revenus fonciers

1. Le régime micro
2. Le régime réel

IV- La défiscalisation immobilière (1 heure)

1. Les techniques de défiscalisation
   1. Réduction de la base
   2. Réduction de l’impôt
2. Le plafonnement des niches fiscales

V- Les principaux dispositifs de défiscalisation

1. Le dispositif Pinel
2. Le déficit foncier
3. Le dispositif CENSI BOUVARD
4. Le dispositif Monuments Historiques
5. Le déficit foncier

VI- Investissement sur des parts de SCPI

VII- La location meublée non professionnelle 

• Enregistrement des horaires et temps de connexion
• Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
• Remise d’une attestation de fin de formation au participant

• Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
• Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
• Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
• Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.