Parcours : Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine : de l’analyse au conseil patrimonial

De l’analyse au conseil patrimonial

Le public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine – Experts-comptables – Banquiers – Assureurs – Courtiers en assurance – Collaborateurs juniors et séniors – Conseillers patrimoniaux souhaitant approfondir leurs connaissances – Toute personne souhaitant se former sur les thèmes de la gestion de patrimoine

Les objectifs

  • Maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine et savoir les mettre en pratique

  • Exploiter les données nécessaires à l’analyse patrimoniale (contrat de mariage, acte de donation, déclaration de succession, contrat d’assurance-vie, déclarations fiscales…)

  • Evaluer les besoins des clients pour réaliser des diagnostics, préconisations et études patrimoniales pour les clients patrimoniaux

  • Savoir expliquer les régimes matrimoniaux et les conséquences juridiques et fiscales du mode d’union choisie et les stratégies de protection du concubin, partenaire ou conjoint

  • Accompagner ses clients concernant les règles applicables en matière de transmission du patrimoine (donation, succession) et maîtriser les stratégies d’optimisation à mettre en place

  • Accompagner ses clients dans la constitution d’un patrimoine immobilier

  • Accompagner les clients dans la souscription de produits et épargne financière : assurance vie, compte titres, PEA, épargne retraite,…

Organisation et contenu du cycle de formation

Parcours de formation pratico-pratique permettant aux participants de s’initier à la gestion de patrimoine afin de développer de nouvelles missions en gestion de patrimoine.

L’objectif du format e-learning est de vous permettre d’avancer à votre rythme sur les fondamentaux du droit de la famille, de la fiscalité patrimoniale et de la société civile avec des sessions de questions/réponses interactives afin de rythmer l’avancement au cours du cycle.

Une fois ces premiers fondamentaux acquis, les modules suivants sur des thématiques plus pointues (assurance-vie, constitution du patrimoine immobilier, etc) sont organisés en webinaire afin de permettre un échange constant entre les participants et les intervenants.

Enfin, le parcours se clôture avec deux journées cas pratique permettant de répondre à l’ensemble des modules autour de cas clients.

Télécharger le programme de formation

Présentation du parcours

Présentation du contenu du parcours de formation

Droit de la famille

Durée : 18 heures

  • Quel mode d’union pour quelle protection ?
  • Maîtriser les règles juridiques et fiscales des différents modes de détention partagés (indivision et démembrement)
  • Accompagner ses clients dans l’anticipation et la préparation de la transmission de leur patrimoine et la protection de leurs proches

Détail du plan

Etudiez à votre rythme les thèmes suivants :

  • Régimes matrimoniaux
  • Pacs / concubinage
  • Changements de statuts
  • Divorce / séparation
  • Donations et successions
  • Les modes de détention partagés (indivision et démembrement)

Fiscalité patrimoniale (fiscalité des flux et des stocks)

Durée : 15 heures

Maîtrisez la fiscalité patrimoniale afin de construire vos préconisations et stratégies, et accompagner vos clients

Détail du plan

Etudiez à votre rythme les thèmes suivants :

  • Méthodologie
  • L’impôt sur le revenu
  • Les revenus catégoriels
  • La défiscalisation
  • L’IFI

Etudes thématiques

Durée : 22 heures

  • Les fondamentaux de l’assurance vie

Détail du plan

I. Identification des fonds à investir

  1. Fonds communs ;
  2. Fonds propres ;
  3. Fonds démembrés ;

II. Les modalités de souscription

  1. L’adhésion simple ;
  2. L’adhésion conjointe ;
  3. L’adhésion démembrée.

III. La désignation de bénéficiaire

  1. Les impacts juridiques de la désignation bénéficiaire :
  2. La clause type ;
  3. La clause démembrée ;
  4. La représentation en assurance vie.

IV. Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire

V. Fiscalités applicables en cas de décès

VI- L’assurance-vie en tant que contrat d’épargne

  1. Les rachats
  2. L’avance
  3. Nantissement

VII. La fiscalité du dénouement par décès

  1. Article 757 B du CGI ;
  2. Article 990 I du CGI.

VIII. Les stratégies autour de l’article 990 I

IX. Les stratégies autour de l’article 757 B

  • L’immobilier patrimonial

Détail du plan

I- L’immobilier dans le couple acquisition en communauté, en indivision, ou seul

  1. L’impact du mode de détention
  2. Mode de détention et contribution

II- L’investissement immobilier à crédit

  1. La rentabilité de l’investissement immobilier
  2. La déductibilité des intérêts d’emprunt te des frais annexes
  3. Les principaux paramètres à prendre en compte

III- L’impôt sur le revenu : focus sur les revenus fonciers

  1. Le régime micro
  2. Le régime réel

IV- La défiscalisation immobilière

  1. Les techniques de défiscalisation
    1. Réduction de la base
    2. Réduction de l’impôt
  2. Le plafonnement des niches fiscales

V- Les principaux dispositifs de défiscalisation

  1. Le dispositif Pinel
  2. Le déficit foncier
  3. Le dispositif CENSI BOUVARD
  4. Le dispositif Monuments Historiques
  5. Le déficit foncier

VI- Investissement sur des parts de SCPI

VII- La location meublée non professionnelle 

  • Epargne financière et épargne retraite

Détail du plan

I. Grille d’analyse universelle des produits financiers

  1. Les principaux critères de comparaison
  2. Hypothèses de calcul pour une comparaison chiffrée

II. L’assurance vie 

  1. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  2. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  3. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  4. La fiscalité en cas de sortie en rente
  5. Le sort civil des fonds en cas de décès
  6. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

III. Le contrat de capitalisation

  1. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  2. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  3. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  4. La fiscalité en cas de sortie en rente
  5. Le sort civil des fonds en cas de décès
  6. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

IV. Le PEA

  1. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  2. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  3. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  4. La fiscalité en cas de sortie en rente
  5. Le sort civil des fonds en cas de décès
  6. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

V. Le compte titres ordinaire

  1. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  2. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  3. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  4. La fiscalité en cas de sortie en rente
  5. Le sort civil des fonds en cas de décès
  6. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

V. Le PERin

  1. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
  2. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
  3. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
  4. La fiscalité en cas de sortie en rente
  5. Le sort civil des fonds en cas de décès
  6. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

Cas pratiques

Durée : 14 heures

Mise en pratique des connaissances acquises et/ou perfectionnées lors du cycle.

Réalisation de cas pratiques et échanges interprofessionnels.

Détail du plan

  • Rappels des fondamentaux
  • Cas pratiques
    • Cas DUPOND / MARTIN : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple en concubinage
    • Cas DURANT : Analyse civile et fiscale avec stratégies de protection pour un couple marié

Le cycle en résumé

0
heures de formation
0
heures de e-learning
0
heures de webinaires
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Tarifs et inscriptions

2 900 € HT 3 480 € TTC

Inscription en ligne
Inscription par courrier

*Modalités de prise en charge : FAC & Associés est certifiée QUALIOPI. La certification a été délivrée au titre de la catégorie d’action suivante : actions de formation. Nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.

Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).

Pour plus d'informations sur les OPCO

Présentation du cycle en vidéo

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