Assurance vie et contrat de capitalisation : optimisation de l’utilisation conjointe
Présentation de la formation
1-Quels sont les besoins et les objectifs visés par la formation ?
- Approfondir ses connaissances dans la thématique de la formation
-
Réaliser des diagnostics et des préconisations en rendez-vous client
- Analyser des questions juridiques et patrimoniales en rapport avec l’environnement du chef d’entreprise et du client patrimonial
2-Quels sont les effets attendus de la formation ?
- Appliquer ses connaissances lors de la réalisation d’audits patrimoniaux et/ou la proposition de préconisations et/ou de stratégies patrimoniales
3- Dans quel contexte est survenu le besoin de formation ?
- Mettre à jour ses connaissances professionnelles de manière régulière et/ou dans le cadre de ses obligations réglementaires de formations
- Acquérir de nouvelles compétentes afin de répondre à une demande client et/ou du marché professionnel dans lequel l’apprenant évolue
TARIF ET RÈGLEMENT
400 € HT + TVA soit 480 € TTC
INSCRIPTION
Possibilité d’inscription en ligne avec :
- Paiement en CB
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est référencée DATADOCK et QUALIOPI, nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).
FORMAT
Webinaire
DATE ET DUREE
Le 18 mars 2024 et le 19 mars 2024 (de 9h00 à 12h30)
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
7h00 de formation qualifiante* :
- réglementaire
- dont carte T : –
- dont DDA/IAS : 7h
- dont IOBSP : –
- Métier
- dont notaires : 7h
- dont avocats : 7h
- dont experts-comptables : 7h
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
PUBLIC CONCERNÉ
Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
• De disposer d’arguments techniques et pratiques permettant de comparer l’utilisation de l’assurance-vie et le contrat de capitalisation.
• De maîtriser les spécificités de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation.
FORMATEUR(S)
Marthe FAYE PINEAU
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PREREQUIS
Pas de prérequis
PROGRAMME DE LA FORMATION
I. La fiscalité du rachat et le PFU
II. Assurance-vie : la fiscalité au dénouement par décès
1. Les dispositions de l’article 757 B
2. Les dispositions de l’article 990 I
3. Les cas de pluralités de régimes d’imposition
4. Les stratégies autour des dispositions de l’article 757 B
III. Quel impact des frais prélevés par l’assureur ?
1. En cas de valeur de rachat inférieure aux primes versées
2. Répartition de l’abattement en cas de pluralité de bénéficiaires
3. Répartition de l’abattement en présence de bénéficiaire exonéré de droits de
succession
4. Application des abattements de droit commun
5. Clause bénéficiaire démembrée
IV. Optimisation après 70 ans
V. Les points de vigilance : la prime manifestement exagérée
VI. Contrat de capitalisation : alternative à l’assurance-vie
1. La préparation de la transmission : legs ou donation
2. Utiliser les libéralités pour modifier la répartition de la masse successorale
3. Libéralité et succession : réduction ou rapport ?
4. Legs particulier VS testament partage ou succession à partager
5. Contrat de capitalisation et donation de la nue-propriété
VII. Stratégies de remploi et objectif des revenus complémentaires
1. Remploi en assurance-vie/ contrat de capitalisation
2. Stratégies de remploi et objectif des revenus complémentaires
3. Stratégies de remploi et objectif de transmission
4. Remploi en assurance-vie et en contrat de capitalisation ou immobilier nu
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
- Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
- Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
490,00€