Cycle : Fondamentaux de la gestion de patrimoine 2022/2023
Présentation de la formation
Parcours de formation mixte (E-learning – webinaire – présentiel)
Le cycle ambitionne de réunir le meilleur de trois mondes d’animation :
- Le e-learning pour suivre la formation à son rythme et selon son planning,
- Le webinaire avec une présentation du support à distance et en direct par le formateur,
- Le présentiel pour les études de cas.
Ce cycle est réalisé par des praticiens, pour des praticiens, il aura pour objectif de permettre aux participants de maîtriser les fondamentaux de gestion de patrimoine.
1-Quels sont les besoins et les objectifs visés par la formation ?
- Approfondir ses connaissances dans la thématique de la formation
-
Réaliser des diagnostics et des préconisations en rendez-vous client
- Analyser des questions juridiques et patrimoniales en rapport avec l’environnement du chef d’entreprise
2-Quels sont les effets attendus de la formation ?
- Appliquer ses connaissances lors de la réalisation d’audits patrimoniaux et/ou la proposition de préconisations et/ou de stratégies patrimoniales
3- Dans quel contexte est survenu le besoin de formation ?
- Mettre à jour ses connaissances professionnelle de manière régulière et/ou dans le cadre de ses obligations réglementaires de formations
- Acquérir de nouvelles compétentes afin de répondre à une demande client et/ou du marché professionnel dans lequel l’apprenant évolue
TARIF ET RÈGLEMENT
2750 € HT + TVA soit 3300 € TTC
INSCRIPTION
Possibilité d’inscription en ligne avec :
- Paiement en CB
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
Possibilité d’inscription via un bulletin papier avec :
- Paiement par virement
- Paiement par chèque
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
PRISE EN CHARGE
FAC & Associés est certifiée QUALIOPI. La certification a été délivrée au titre de la catégorie d’action suivante : actions de formation.
Nos formations peuvent être prises en charge par les OPCO.
Formation professionnelle déclarée et enregistrée sous le n° 84630505063 auprès du Préfet de la région AURA (cet enregistrement ne vaut pas agrément de l’État).
FORMAT
A distance (E-learning et Webinaire)
Présentiel (Paris)
DATE ET DUREE
- E-learning (accès dès l’inscription)
- Webinaire (premier semestre 2023 , dates communiquées dès l’inscription)
- Présentiel (premier semestre 2023 , dates communiquées dès l’inscription)
LE CYCLE EN RESUME
70h00 de formation qualifiante :
- E-learning : 40heures
- Webinaire (classe virtuelle) : 16 heures
- Présentiel : 14 heures
FORMATION QUALIFIANTE/VALIDANTE*
70h00 de formation qualifiante* :
- Réglementaire
- dont carte T : 25h
- dont DDA/IAS : 25h
- dont IOBSP : 7h
- Métier
- dont notaires : 70h
- dont avocats : 70h
- dont experts-comptables : 70h
*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%
PUBLIC CONCERNÉ
Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.
PRÉREQUIS
Pas de prérequis pour cette formation
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES DE LA FORMATION
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Savoir expliquer à ses clients les différents régimes matrimoniaux
- Accompagner ses clients dans le choix du bon régime matrimonial
- Maîtriser les fiscales applicables aux revenus du patrimoine
- Maîtriser les fiscales applicables aux revenus de capitaux de valeurs mobilières
- Maitriser les règles juridiques et fiscales applicables à l’assurance vie
- Maîtriser les fondamentaux techniques de la gestion de patrimoine
- Maîtriser les règles applicables au différents modes de détention (démembrement, indivision, société civiles)
- Maitriser les juridiques et fiscales applicables à la société civile immobilière.
- Savoir réaliser un rendez-vous de découvert des objectifs du client et faire des préconisations
- Réaliser des diagnostics et des préconisations pour les clients ;
- Mettre en pratique les connaissances techniques ;
- Exploiter les données nécessaires à l’analyse patrimoniale (contrat de mariage, acte de donation, déclaration de succession, contrat d’assurance-vie, déclarations fiscales…)
FORMATEUR(S)
Equipe pédagogique Fac et associés
(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)
PROGRAMME DE LA FORMATION
Thème :
Module introductif
Durée :
1 x 1h = 1 heure
Format :
webinaire
Calendrier :
webinaire : Replay: accès dès inscription
Intervenant :
webinaire : Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Présentation du contenu du cycle de formation
Objectif de la formation :
- Rappel des objectifs de la formation
- La gestion de patrimoine
- Le marché et ses acteurs
- L’approche globale
Module 1 :
Droit de la famille
Durée :
18 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Thème 1 : Unions et désunions
- Régimes matrimoniaux
- Pacs / concubinage
- Changements de statuts
- Divorce/séparation
Thème 2 : Donations et successions
- Donations et successions
- Les modes de détention partagés (indivision et démembrement)
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
Module 1 :
La fiscalité patrimoniale
Durée :
15 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Méthodologie
- L’impôt sur le revenu
- Les revenus catégoriels
- La défiscalisation
- L’IFI
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
Module 1 :
La société civile
Durée :
3 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Etudes thématique autour de la société civile
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
Module 1 :
Epargne retraite
Durée :
4 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- L’impact d’une déduction
- Les plafonds d’épargne retraite
- Étude du PERin
- Comparaison du PER avec PERP, MADELIN
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
Module 1 :
Accompagnement du client dans la constitution d’un patrimoine immobilier
Durée :
6 heures
Format :
Webinaire (2)
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Impact de l’acquisition à crédit
- La rentabilité de l’investissement immobilier
- La déductibilité des intérêts d’emprunt te des frais annexes
- Les principaux paramètres à prendre en compte
- Acheter sa résidence principale
- En direct ou indirect ?
- Impact du mode d’union (concubinage, pacs, mariage)
- La revente de la RP : attention !
- Les dispositifs en revenus fonciers
- La location meublée non professionnelle
Méthode d’apprentissage :
En webinaire:
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
ipants lors des formations en présentiel.
Module 1 :
L’assurance vie décryptée
Durée :
9 heures
Format :
Trois webinaires
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Identification des fonds à investir
- Fonds communs ;
- Fonds propres ;
- Fonds démembrés ;
- Les modalités de souscription
-
- L’adhésion simple ;
- L’adhésion conjointe ;
- L’adhésion démembrée.
- La désignation de bénéficiaire
-
- Les impacts juridiques de la désignation bénéficiaire :
- La clause type ;
- La clause démembrée ;
- La représentation en assurance vie.
- Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire
- Fiscalités applicables en cas de décès
- L’assurance-vie en tant que contrat d’épargne
- Les rachats
- L’avance
- Nantissement
- La fiscalité du dénouement par décès
- Article 757 B du CGI ;
- Article 990 I du CGI.
- Les stratégies autour de l’article 990 I
- Les stratégies autour de l’article 757 B
Méthode d’apprentissage :
En webinaire:
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Module 1 :
Cas pratique
Durée :
9 heures
Format :
Présentiel (deux journées à Paris)
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Réalisation de quatre cas pratiques reprenant les différents modules
Méthode d’apprentissage :
En Présentiel :
• Le formateur disposera d’un support pédagogique format Powerpoint qui sera
projeté sur un tableau lors de la formation. Il disposera également d’un tableau
de type « paperboard ». Le formateur pourra projeter son écran d’ordinateur
pour avoir accès à d’autres outils (Word, Excel, internet exploreur). Une salle
sera réservée pour accueillir les stagiaires en fonction du nombre d’inscrits. Le
formateur utilisera une pédagogie active : il usera de cas pratiques pour illustrer
ses propos en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
• Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la
formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension.
- Intro
-
Thème :
Module introductif
Durée :
1 x 1h = 1 heure
Format :
webinaire
Calendrier :
webinaire : Replay: accès dès inscription
Intervenant :
webinaire : Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Présentation du contenu du cycle de formation
Objectif de la formation :
- Rappel des objectifs de la formation
- La gestion de patrimoine
- Le marché et ses acteurs
- L’approche globale
- Module 1
-
Module 1 :
Droit de la famille
Durée :
18 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Thème 1 : Unions et désunions
- Régimes matrimoniaux
- Pacs / concubinage
- Changements de statuts
- Divorce/séparation
Thème 2 : Donations et successions
- Donations et successions
- Les modes de détention partagés (indivision et démembrement)
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
- Module 2
-
Module 1 :
La fiscalité patrimoniale
Durée :
15 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Méthodologie
- L’impôt sur le revenu
- Les revenus catégoriels
- La défiscalisation
- L’IFI
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
- Module 3
-
Module 1 :
La société civile
Durée :
3 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Etudes thématique autour de la société civile
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
- Module 4
-
Module 1 :
Epargne retraite
Durée :
4 heures
Format :
E-learning
Calendrier :
Accès dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- L’impact d’une déduction
- Les plafonds d’épargne retraite
- Étude du PERin
- Comparaison du PER avec PERP, MADELIN
Méthode d’apprentissage :
En e-learning :
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
Le temps de connexion des apprenants est enregistré
Un tuteur pédagogique sera désigné pour accompagner les apprenants (questions sur la formation, suivi des connexions)
Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants
Le support pédagogique est consultable en ligne depuis l’espace individuel de chaque utilisateur et un support papier est remis aux participants lors des formations en présentiel.
- Module 5
-
Module 1 :
Accompagnement du client dans la constitution d’un patrimoine immobilier
Durée :
6 heures
Format :
Webinaire (2)
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Impact de l’acquisition à crédit
- La rentabilité de l’investissement immobilier
- La déductibilité des intérêts d’emprunt te des frais annexes
- Les principaux paramètres à prendre en compte
- Acheter sa résidence principale
- En direct ou indirect ?
- Impact du mode d’union (concubinage, pacs, mariage)
- La revente de la RP : attention !
- Les dispositifs en revenus fonciers
- La location meublée non professionnelle
Méthode d’apprentissage :
En webinaire:
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
ipants lors des formations en présentiel.
- Module 6
-
Module 1 :
L’assurance vie décryptée
Durée :
9 heures
Format :
Trois webinaires
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
- Identification des fonds à investir
- Fonds communs ;
- Fonds propres ;
- Fonds démembrés ;
- Les modalités de souscription
-
- L’adhésion simple ;
- L’adhésion conjointe ;
- L’adhésion démembrée.
- La désignation de bénéficiaire
-
- Les impacts juridiques de la désignation bénéficiaire :
- La clause type ;
- La clause démembrée ;
- La représentation en assurance vie.
- Les impacts fiscaux de la désignation bénéficiaire
- Fiscalités applicables en cas de décès
- L’assurance-vie en tant que contrat d’épargne
- Les rachats
- L’avance
- Nantissement
- La fiscalité du dénouement par décès
- Article 757 B du CGI ;
- Article 990 I du CGI.
- Les stratégies autour de l’article 990 I
- Les stratégies autour de l’article 757 B
Méthode d’apprentissage :
En webinaire:
Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants
Des temps de questions/réponses sont programmés lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension,
- Identification des fonds à investir
- Module 7
-
Module 1 :
Cas pratique
Durée :
9 heures
Format :
Présentiel (deux journées à Paris)
Calendrier :
Dates communiquées dès inscription
Intervenant :
Equipe pédagogique Fac et associés
Plan de la formation :
Réalisation de quatre cas pratiques reprenant les différents modules
Méthode d’apprentissage :
En Présentiel :
• Le formateur disposera d’un support pédagogique format Powerpoint qui sera
projeté sur un tableau lors de la formation. Il disposera également d’un tableau
de type « paperboard ». Le formateur pourra projeter son écran d’ordinateur
pour avoir accès à d’autres outils (Word, Excel, internet exploreur). Une salle
sera réservée pour accueillir les stagiaires en fonction du nombre d’inscrits. Le
formateur utilisera une pédagogie active : il usera de cas pratiques pour illustrer
ses propos en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
• Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la
formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension.
MOYENS D'EVALUATION MIS EN OEUVRE ET SUIVI
- Enregistrement des horaires et temps de connexion
- Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
- Remise d’une attestation de fin de formation au participant
MOYENS PÉDAGOGIQUES
- Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
- Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
- Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
- Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.
UNE QUESTION SUR LA FORMATION
2 750,00€