Maitriser les différents véhicules d’épargne : CTO, PEA, PER, Assurance vie, contrat de capitalisation : des produits aux stratégies

Plusieurs formats possibles : webinaire ou présentiel

7h de formation qualifiante* :

• réglementaire
  • dont carte T : –
  • dont DDA/IAS : 7h
  • dont IOBSP : –
• Métier
  • dont notaire : 7h
  • dont avocat : 7h
  • dont experts-comptables : 7h

*sous réserve de validation d’un test d’évaluation réalisé en fin de formation avec un score de 70%

Conseil en gestion de patrimoine,
Avocat,
Expert comptable,
Notaire,
Banquier,
Assureur.

Pas de prérequis

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

• Maitriser les règles juridiques applicables à l’assurance vie
• Maitriser les règles fiscales applicables à l’assurance vie
• Maitriser les techniques juridiques et fiscales de l’optimisation de la transmission de l’assurance vie
• Maitriser les règles juridiques et fiscales applicables aux produits financiers
• Accompagner ses clients dans la souscription de produits financiers

Christophe THOMAS

(retrouvez la présentation de nos formateurs sur notre page équipe pédagogique)

I. Grille d’analyse universelle des produits financiers

1. Les principaux critères de comparaison
2. Hypothèses de calcul pour une comparaison chiffrée

II. L’assurance vie

1. Le coût de fabrication de l’épargne (sans avantage fiscal)
2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
5. La fiscalité en cas de sortie en rente
6. Le sort civil des fonds en cas de décès
7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

III. Le contrat de capitalisation 

1. Le coût de fabrication de l’épargne ( sans avantage fiscal)
2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
5. La fiscalité en cas de sortie en rente
6. Le sort civil des fonds en cas de décès
7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

III. Le PEA

1. Le coût de fabrication de l’épargne ( sans avantage fiscal)
2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
5. La fiscalité en cas de sortie en rente
6. Le sort civil des fonds en cas de décès
7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

IV. Le compte titres ordinaire 

1. Le coût de fabrication de l’épargne ( sans avantage fiscal)
2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
5. La fiscalité en cas de sortie en rente
6. Le sort civil des fonds en cas de décès
7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

V. Le PERin 

1. Le coût de fabrication de l’épargne (sans avantage fiscal)
2. La fiscalité pendant la capitalisation (RCM + PVVM)
3. La disponibilité de l’épargne avant ou après la retraite
4. La fiscalité en cas de sortie en capital (le cas échéant)
5. La fiscalité en cas de sortie en rente
6. Le sort civil des fonds en cas de décès
7. La fiscalité en cas de transmission pour cause de mort

• Enregistrement des horaires et temps de connexion
• Réalisation d’un test final de validation en ligne (score minimal de 70% à obtenir)
• Remise d’une attestation de fin de formation au participant

• Le formateur utilise une pédagogie active en ayant recours à des cas pratiques pour illustrer ses propos et en mettant en situation les apprenants (cas clients par exemple).
• Le formateur ouvrira également des temps de questions/réponses lors de la formation afin de vérifier l’engagement des stagiaires et leur compréhension
• Les apprenants pourront utiliser l’outil ZOOM, Webex ou GoToWebinar pour intervenir par chat directement ou en « levant la main » virtuellement pour poser une question à l’oral via leur micro.
• Le support pédagogique sera consultable via l’accès utilisateur des apprenants, et sera envoyé en version papier par voie postale.